2024년 금리 인하 전망: 미국과 한국의 경제 및 투자자에 미치는 영향

금리 인하는 투자자와 경제 전반에 큰 영향을 미칩니다. 2024년에 대한 미국과 한국의 금리 인하 전망은 다양한 분석에 따라 상이하며, 특정 업종과 주식은 이로 인해 수혜를 볼 수 있습니다.

금리 인하 전망

미국금리 인하시기

2024년에 대한 금리 인하 예상과 그 효과에 대해 다양한 분석이 있습니다. UBS는 2024년 3월부터 금리 인하가 시작될 것으로 예상하며, 연말까지 현재 기준금리를 2.75% 포인트나 내릴 것으로 전망합니다.

금리 인하 전망

2025년 초에는 기준금리가 연 1.25% 수준으로 급락할 것이라는 전망도 있습니다. 반면 로이터의 조사에 따르면, 응답자 중 약 70%가 2024년 내 금리 인하 폭이 100bp 이하일 것으로 예상하며, Fedwatch Tool의 예측은 2024년 동안 총 6번의 금리 인하를 전망하고 있습니다

 

또한, 미국의 금리 인하 전망에는 일부 차이가 있습니다. 연방준비제도(Fed)는 2024년에 3번에 걸쳐 총 0.75 포인트를 인하할 것으로 예고하는 반면, 투자자들은 6번에 걸쳐 총 1.5 포인트를 인하할 것으로 내다보고 있습니다

금리 인하 전망

 

12월 FOMC(Federal Open Market Committee) 리뷰에 따르면, 연준이 예상보다 비둘기적인 입장을 취한 것은 인플레이션이 예상보다 빠르게 내려가고 있기 때문입니다. 연준은 2024년 말까지 Core PCE 상승률을 기존의 2.6%에서 2.4%로 하향 조정했으며, 이에 따라 금리 인하의 추가 전망이 반영되었습니다. 연준의 이러한 입장은 인플레이션이 2%에 도달하는 것을 확인한 후 금리를 인하하는 것이 아니라, 정책이 지나치게 제약적이 되기 전에 금리 인하에 나설 것임을 시사합니다

 

대한민국 금리 인하시기

한국의 경우, 골드만삭스는 2024년 2분기부터 시작해 최대 세 차례의 금리 인하가 있을 수 있다고 전망합니다. 노무라는 하반기에 집중적인 금리 인하가 있을 것으로 보며, 2024년 한 해 동안 기준금리를 100bp(1%) 인하할 것으로 내다보고 있습니다.

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이는 경제 악화와 반도체 산업의 개선 등을 고려한 분석입니다. S&P는 한국의 가계부채 수준이 높은 점을 고려할 때, 고금리 상황이 지속되거나 금리가 인상되면 내수에 부정적 영향을 미칠 수 있다고 지적하며, 2024년에 기준금리 인하를 예상하고 있습니다

금리 인하 전망

 

한국의 경제 전망을 살펴보면, 2024년에는 1% 대의 성장률 유지가 전망되며, GDP 성장률은 2023년 1.2%, 2024년 1.9%로 예상됩니다. 이는 전반적인 글로벌 경제 전망의 불확실성, 내부 및 외부 부채 리스크, 수출 경기의 미약한 회복세 등을 고려한 것입니다. 이에 따라 2024년 2분기부터 금리 인하가 본격화될 것으로 전망되며, 이는 물가 추이와 주요국의 기준금리 동향을 고려한 분석입니다

 

금리인하 수혜주

수혜 업종 및 주식

금리 인하 시기에는 인터넷 기업, 게임주, 기술주, 신성장주, 빅테크 기업, 광고 업종, 부동산 및 리츠 관련 업종, 증권주, 지역은행 및 인터넷은행주, 고배당주 등이 수혜를 볼 수 있습니다

금리 인하 전망

구체적인 관련주

키움증권, 한국금융지주, 엔씨소프트, 동원개발, 레드캡투어 등이 있습니다. 이들 기업은 각각 온라인 증권사, 금융서비스, 게임 개발 및 배포, 건설 및 부동산 개발, 여행 및 렌터카 서비스 분야에서 활동하며, 금리 인하로 인한 경제 활성화와 소비 증가 등의 혜택을 받을 수 있습니다

 

미국 시장에서의 수혜주

미국 중소형주 ETF는 금리 인하로 인한 경제 활성화 시, 중소 기업들이 큰 수혜를 볼 수 있습니다. 이는 금리 인하로 인한 자금 유동성 증가가 중소 기업들의 성장에 도움을 줄 수 있기 때문입니다.

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또한, 미국 지방은행 및 지역은행 ETF는 금리 인하로 인해 중소기업 및 지역 경제의 회복으로 수혜를 볼 가능성이 높습니다. 기술주 및 바이오 관련 ETF도 금리 인하로 인한 자금 유동성 증가가 이들 섹터의 성장을 지원할 수 있습니다

금리 인하 전망

결론

금리 인하는 특정 업종과 주식에 긍정적인 영향을 줄 수 있으며, 투자자는 이를 고려하여 전략을 세울 필요가 있습니다. 미국과 한국 모두 2024년 금리 인하를 전망하고 있으며, 이에 따라 금융, 기술, 부동산 등 다양한 분야의 주식이 수혜를 볼 것으로 예상됩니다. 투자 결정에 앞서 해당 업종과 주식에 대한 면밀한 분석이 요구되며, 금리 인하의 시기와 폭, 그리고 경제 전반에 미치는 영향을 주의 깊게 살펴봐야 할 것입니다.